同花顺基金违规被罚 基金销售业绩未见回暖

    同花顺的一纸公告,让基金第三方销售乱象再度浮出水面。
    各路流量巨头杀入,搅动了基金第三方销售一池春水。各出奇招的同时,违规事件亦不断涌现。
    不过,基金第三方销售通道的业绩仍未见回暖迹象。以同花顺为例,同花顺刚刚公布的三季报数据显示,本报告期营业收入为3.8亿元,比上年同期减少31.57%;本报告期归属于上市U乐国际股东的净利润为1.8亿元,比上年同期减少48.47%。此外,代表性平台之一的天天基金网的母U乐国际三季度净利润同比也出现了下降。
    多家基金遭罚
    10月30日晚间,浙江核新同花顺网络U乐国际股份有限U乐国际(以下称“同花顺”)发布公告称,因为U乐国际全资子U乐国际浙江同花顺基金销售有限U乐国际(简称“同花顺基金”)销售基金的行为存在违规,遭浙江证监局处罚。
    公告显示,经核查发现,同花顺基金于2017年5月18日进行的“5·18理财节”活动存在以奖励基金份额方式销售基金的行为。
    《证券投资基金销售管理办法》第八十二条规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形,其中第二项规定的就是不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
    浙江监管局认为,上述行为违反了《证券投资基金销售管理办法》第八十二条第二项的规定,根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定,决定对同花顺基金销售U乐国际采取责令改正监管措施。同花顺基金销售U乐国际应严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规,全面开展自查自纠,并于2017年11月10日提交整改报告。
    同花顺表示,同花顺基金销售U乐国际高度重视前述问题,将严格按照浙江监管局的要求在规定期限内完成整改工作,及时向监管部门提交相关资料。
    所谓基金第三方销售机构,是由证监会批准的独立基金销售机构,是除了银行、券商、基金U乐国际直销等传统渠道之外的又一类基金代销平台。
    实际上,同花顺的基金销售违规并非孤案。2017年8月23日,江苏证监局公布对南京途牛金融U乐国际服务有限U乐国际采取责令改正措施的决定。
    决定书显示,根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令91号)第六条的规定,江苏证监局于2016年6月15-6月16日对南京途牛金融U乐国际服务有限U乐国际基金销售业务进行了现场检查。经查,发现该U乐国际基金销售业务存在以下三大问题:
    一是U乐国际变更高管未按规定报备。该U乐国际于2017年1月变更了总经理,但未在变更前报江苏证监局备案,违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第二十二条的规定。
    二是U乐国际网站登载基金产品过往业绩不规范。该U乐国际在官方网站上登载了基金产品的过往业绩,但是没有特别声明基金的过往业绩并不预示其未来表现,违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第三十八条的规定。
    三是人员资质存在违规情形。该U乐国际的基金销售U乐国际管理平台系统运营维护人员未取得基金销售从业资格,违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第五十七条第二款的规定。
    依据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令91号)第八十七条的规定,江苏证监局决定对南京途牛金融U乐国际服务有限U乐国际采取责令改正的行政监管措施,要求其对上述违规行为进行改正,并在2017年9月30前提交书面报告。
    2017年4月13日,山西证监局在一份提醒投资者警惕“智能投顾平台”基金销售违规的公告中称,理财魔方交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站U乐国际显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售U乐国际联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。
    早在2013年12月27日,监管部门对包括数米基金网等数家机构下达了限期改正的决定,对“数米胜百八”活动及宣传用语提出改正要求,而数米基金网为恒生电子旗下子U乐国际。
    销售乱象丛生
    实际上,基金销售向来是违规行为频发的重灾区。一家商业银行个金部负责人告诉时代周报记者,基金不好卖,有人就用“擦边球”的方式来吸引投资者。
    有基金业人士告诉时代周报记者,早在几年之前,个别销售机构曾经因为在宣传中使用了约定收益率等用语被处罚,引发行业广泛关注。
    经核实,国信证券上海北京东路营业部、招商银行上海分行的相关人员在销售基金产品过程中,违规使用了预期收益率等宣传用语,同时万家基金U乐国际宣传推介材料未按程序报备。按照《证券投资基金销售管理办法》《证券期货市场监督管理措施实施办法》等规定,相关证监局对以上3家机构和吴陈奎等5名责任人分别采取了责令改正、出具警示函等行政监管措施。
    之后南京银行也曾因基金代销受到江苏证监局行政处罚,2015年6月,南京银行代销一款名为“鑫元基金”的半年期理财产品,该行理财经理宣称“低风险稳健型”“半年绝对回报13%”在市场兜售,且不少对象是风险承受能力较低的客户。然而,产品到期之后,“鑫元基金”收益不仅未能达到预期,还亏损了高达15%,导致上百投资者聚集银行讨说法。
    《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
    另外,《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》也规定,基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
    基金第三方销售的利润不仅会受资本市场波动影响,惨烈的竞争让其业绩更加雪上加霜。同花顺刚刚公布的三季报数据显示,本报告期营业收入为3.8亿元,比上年同期减少31.57%;本报告期归属于上市U乐国际股东的净利润为1.8亿元,比上年同期减少48.47%。同花顺在三季报中解释,营业收入骤减的原因主要系资本市场窄幅震荡,投资者对金融U乐国际服务需求尚未恢复。
    以代表性平台之一的天天基金网为例,其母U乐国际三季度每股收益为0.11元,净利润4.58亿元,同比下降20.42%。
    天天基金网、众禄金融、好买财富与诺亚正行是首批四家获得基金第三方销售牌照的U乐国际。其中众禄金融与好买财富均在新三板挂牌。
    众禄金融于2016年录得营收4391.43万元,同比下降47.78%;亏损125.49万元,2017年中报亏损1041.45万元。好买财富2016年录得营收2.11亿元,同比下降48.24%;亏损9110.79万元。2017年中报业绩同比增长76.97%,但仍亏损1310.44万元。
    行业内的几个先行者尚且如此,对于一些实力较弱的第三方销售平台,境况更是糟糕。
    尽管如此,业界对于基金销售牌照的需求并未减弱。据时代周报记者了解,牌照的转让价格依然超过千万元。
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