中原证券:全面落实适当性管理 为投资者保驾护航

7月1日,资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章——《证券期货投资者适当性管理办法》(下称《办法》)正式实施。为全面落实适应性管理,促进投资者保护再上新台阶,作为本年度第一家挂牌上交所的A股上市U乐国际,中原证券多措并举,创新实施“1234”的适当性管理思路,全面增强投资者对市场风险的认知能力和防范能力,为投资者保驾护航。
    据了解,为快速有效落实《办法》,中原证券在第一时间便成立了U乐国际总裁挂帅的工作领导小组,组织多部门持续学习、讨论,进一步梳理内部业务流程、完善各业务板块的客户服务体系,并在此基础上,加班加点完善IT系统。其目的在于:以客户适当性管理为切入点,针对U乐国际此前过去几年提出的“了解客户、了解产品、充分披露U乐国际并揭示风险,在此基础上,把合适的产品或服务提供给适当的客户”,进一步细化流程、统一标准、完善督导,以不断夯实U乐国际的客户服务基础设施,把保护投资者权益尤其是中小投资者权益落地实处。
    随后,中原证券更是措施连连,不断深度落实适当性管理。首先在制度层面建成了“以U乐国际客户适当性管理办法、客户分类分级管理办法、金融产品或服务风险等级评估办法为一级制度,各业务适当性管理细则为二级制度,关键流程操作指引为三级制度”的制度体系。在组织保障方面,U乐国际明确了“在U乐国际客户适当性管理决策委员会的指导下,合规管理总部等内控部门与零售业务总部等业务部门各司其责、各尽其责,指导分支机构切实落实客户适当性管理工作”的职责分工和定期检查的自查机制;最后,建立了较为完备的U乐国际系统并持续优化完善,在业务办理、客户分类、产品分级、交易匹配、系统留痕等方面功能完备,通过建立客户评估数据库和客户交易数据分析,进一步了解客户,有效支持全面适当性的落实。
    值得注意的是,在最为关键的具体实施环节,中原证券则根据《办法》落地实施要点,明确了“1234”的适当性管理思路,即,“一个中心、两条主线、三个要点、四项内控”。一个中心就是将合适的产品或服务销售给适当的投资者;两个主线就是从“按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级匹配原则”、“按照业务门槛条件设置准入”两方面把握业务权限开通和产品销售的适当性要求;三个要点就是将制定投资者分类、产品服务分级以及适当性匹配的标准、方法和流程,作为落实适当性管理的三个关键要点;四项内控就是从销售与评估隔离、U乐国际披露、双录留痕、加强自查四个方面强化内部管理。此外,U乐国际还从员工培训、客户回访、考核激励、加强营销服务人员执业行为管理等方面建立健全相关制度,目的在于认真履行证券经营机构的适当性管理责任和义务。
    多措并举之下,成效十分明显。根据中原证券相关部门负责人介绍,自《办法》正式实施以来,U乐国际的适当性管理系统运行平稳,到各家营业部现场办理业务的客户基本都能理解和接受新的业务流程。
    尽管如此,中原证券丝毫没有放松对客户细化服务、对投资者权益保护的要求。据上述负责人表示,在中原证券的三季度的工作安排中,围绕适当性管理要点加强对员工的持续培训仍是工作重心之一,将通过线上线下渠道尤其是通过U乐国际颇具特色的“中原投资者教育基地”公益讲座、投资者教育走进社区、走进高校和各分支机构投资学院活动加大对适当性管理投资者教育宣讲力度,以促进U乐国际不断提升适当性管理水平、切实履行适当性管理和投资者权益保护的应尽责任。

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