中原证券股份有限U乐国际代销银行理财产品风险揭示书

尊敬的投资者:

中原证券股份有限U乐国际(以下简称“中原证券”)郑重提示您,代销金融产品业务中存在的风险,包括但不限于以下内容。在认购中原证券所代销的金融产品前,请您仔细阅读金融产品风险揭示书及产品说明书等相关资料,确保完全理解金融产品和此项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估金融产品的风险类型及投资收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定认购与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的产品。

一、代销金融产品,是指证券U乐国际接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。证券U乐国际代销金融产品,应当取得代销金融产品业务资格。中原证券已经中国证券监督管理委员会河南监管局核准具有开展代销金融产品业务的资格。

二、投资者应了解中原证券代销的各类金融产品是否经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行。

三、中原证券对代销金融产品活动实行集中统一管理,分支机构不得擅自代销未经U乐国际批准销售的金融产品,若投资者参与了未经中原证券统一组织销售的金融产品所致的风险和损失由投资者自行承担。投资者可通过中原证券网站、呼叫中心、工作人员等了解相关金融产品U乐国际。

四、中原证券仅为金融产品发行人提供代销服务,如因产品设计、运营和金融产品发行人提供的U乐国际不真实、不准确、不完整而产生的责任,将由金融产品发行人承担,中原证券不承担任何担保责任。

五、中原证券虽然已对代销金融产品的风险因素、客户的风险承受能力进行了评估,实施了客户适当性管理制度,但是受限于评估技术,不能确保金融产品风险等级与参与产品的客户风险承受能力类型完全相适应。因投资者的自身要求,投资者的风险承受能力与所参与产品的风险特征未必匹配,由此产生的所有风险由投资者自行承担。

客户应当审慎选择中原证券代销的金融产品,充分了解金融产品的基本性质、风险收益特征、管理费用等U乐国际,因参与金融产品产生的风险和损失由投资者自行承担。

六、客户通过身份验证登录中原证券的销售、交易系统,通过电子方式确认同意接受风险揭示书、理财产品协议书等,视为已签署本《风险揭示书》及《理财产品协议书》等,与在纸质《风险揭示书》及纸质《理财产品协议书》等文书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力。

七、客户通过本U乐国际参与金融产品,和直接通过金融产品发行人参与相比,有关资金到账时间可能存在差异。

八、在代销金融产品业务过程中,可能因为中原证券、证券交易所、证券登记结算U乐国际、或金融产品发行人等的技术系统故障或者操作差错而影响交易、结算的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。

九、如国家法律法规和相关政策发生变化时,中原证券有可能按规定暂停全部或部分金融产品的代销,并按规定办理后续手续。

十、代销金融产品业务可能面临合作的金融产品发行人因机构解散、依法被撤销、被宣告破产、业务终止等风险。

十一、在代销金融产品的存续期间,如果因出现火灾、地震、瘟疫、社会动乱等不能预见、避免或克服的不可抗力情形,可能会给投资者造成经济损失。

特别提示:

中原证券股份有限U乐国际与您此次参与产品的金融合同当事人之间 :

□存在关联关系

█不存在关联关系

    

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明代销金融产品业务的所有风险。投资者在参与代销金融产品业务前,应认真阅读相关业务规则及协议条款,建议投资者应当充分了解各项风险,审慎决定是否开通代销金融产品业务。

风险揭示人:中原证券股份有限U乐国际

 

本人/本机构已认真阅读、理解并接受本风险揭示书的全部内容以及后附的由产品发行人提供的产品风险揭示,充分知晓代销金融产品业务中存在的风险,愿意承担代销金融产品业务的风险和损失。

 

    自然人投资者签字:

或:

机构投资者名称(法人或其他组织)(公章):

 

法定代表人/负责人或授权代理人(签字):

 

 

日期: 年   

 

 

 

附件:【兴业银行“天天万利宝”人民币理财产品】产品发行人提供的产品风险揭示书

 

 

 

 

兴业银行理财产品风险揭示书

理财非存款、产品有风险、投资须谨慎

 

尊敬的客户:

本理财产品系与银行存款性质不同的金融产品,具有一定投资风险。在本理财产品下,客户(“投资者”)通过代销机构委托兴业银行运用理财资金进行投资,但兴业银行并不保证理财本金的安全及理财收益。在您选择购买本理财产品前,请仔细阅读以下内容:

、本《风险揭示书》、《产品说明书》、《产品要素表》和《客户权益须知》是《理财产品协议书》不可分割的组成部分,在购买理财产品前,请您仔细阅读理财产品销售文件,确保自己完全理解该项投资的性质和面临的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型等情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。

二、本理财产品类型为非保本浮动收益型理财产品,产品存续期一年以内(含一年),兴业银行内部风险评级为低风险级别,适合客户风险承受能力评级为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型客户购买,产品要素详见《产品说明书》和《产品要素表》。

三、根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定对理财产品《风险揭示书》内容的要求,本理财产品是非保本浮动收益理财产品,兴业银行对本理财产品的理财本金和收益不提供保证承诺,在发生最不利的情况下(可能但不一定发生),投资者可能无法取得理财收益,并可能面临损失理财本金的风险。您应充分认识投资风险,谨慎投资。客户投资本产品可能面临的风险主要包括(但不限于):

1、信用风险:理财产品投资运作过程中,理财产品管理人将根据《产品说明书》的约定投资于相关金融工具或资产,如果相关投资的债务人、交易对手等发生违约,信用状况恶化等,客户将面临投资的本金和收益损失的风险。

2、利率风险:理财产品存续期内,如果市场利率发生变化,并导致本理财产品所投资产的收益率大幅下跌,则可能造成客户本金及收益遭受损失;如果物价指数上升,理财产品的收益率低于通货膨胀率,造成客户投资理财产品获得的实际收益率为负的风险。

3、流动性风险:理财期限内,投资本理财产品的客户不能提前终止或赎回,在产品存续期内如果投资者有流动性需求,客户不能够使用理财产品的资金,也因此丧失了投资其它更高收益的理财产品或资本市场产品的机会。理财产品配置的组合资产平均余期晚于本理财产品到期日时,理财产品到期后,组合中的未到期资产将按市场公允价值变现,实现对本期理财产品的本息兑付。

4、法律与政策风险:国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本理财产品的设立、投资及管理等的正常运行,甚至导致本理财产品本金和收益发生损失。

5、延期支付风险:指因市场内部和外部的原因导致理财基础资产不能及时变现而造成理财产品不能按时兑付,理财期限将相应延长,从而导致本理财产品部分本金及收益的延期支付。

6、早偿风险:如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本理财产品的投资资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他兴业银行认为需要提前终止本理财产品等情况,兴业银行有权部分或全部提前终止本理财产品,投资者可能无法实现期初预期的全部收益,并将面临再投资机会风险。

7、U乐国际传递风险:兴业银行按照有关U乐国际披露条款的约定,发布理财产品的U乐国际与公告。客户应根据U乐国际披露条款的约定主动、及时登陆兴业银行网站(www.cib.com.cn)、或代销机构网站或其相关营业网点获取相关U乐国际。如果客户未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品U乐国际,由此而产生的责任和风险由客户自行承担。如投资者预留的有效联系方式变更但未及时告知兴业银行或代销机构的,致使在需要联系投资者时无法及时联系并可能会由此影响投资者的投资决策,由此而产生的责任和风险由客户自行承担。

8、不可抗力及意外事件风险:因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使理财产品面临损失的任何风险。

9、管理人风险:理财产品管理人或理财投资资产相关服务机构受经验、技能等因素的限制,或者上述主体处理事务不当等,可能导致客户收益遭受损失。

10、理财产品不成立风险:如自本理财计划开始募集至募集期结束,理财产品认购总金额未达到产品最小成立规模(如有约定),或因市场发生剧烈波动或因不可抗力等原因,经兴业银行谨慎合理判断难以按照理财产品销售文件有关规定向投资人提供本理财产品,兴业银行有权宣布本理财计划不成立,投资人将承担投资本理财计划不成立的风险。

四、最不利投资情形下的投资结果示例:若理财产品运作期间,该理财产品投资标的出现风险,则客户可能无法获得约定的参考收益率,甚至客户的投资本金将遭受损失,在最不利的极端情况下,客户可能损失全部本金。

理财产品运作结束时,若该款理财产品投资标的发生市场风险,则客户所获实际投资收益将低于客户参考期末收益,最小收益水平为0,具体金额为:100,000×0%×364/365=0(),假定理财产品的实际投资运作天数为364天。

理财产品运作期间,若投资标的发生信用风险,则客户的投资本金将遭受损失,在最不利的极端情况下,客户可能损失全部本金。

五、《兴业银行零售理财客户风险承受能力评估问卷》用于评估客户对金融工具及投资目标的相关风险的态度。客户可根据评估结果确定所属投资者类型,购买适合的理财产品。如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估。

 

风险揭示方:兴业银行股份有限U乐国际

 

 

客户确认栏

 

本人已仔细阅读理财产品销售文件,己完全理解理财产品投资的性质和面临的风险,本人确认代销机构相关业务人员对于理财产品销售文件中限制本人权利、增加本人义务以及有关免除、限制兴业银行(代销机构)责任或兴业银行单方面拥有某些权利的条款已向本人予以说明,本人完全理解并自愿接受。

 

客户确认风险承受能力评级(由客户填写):

 

□安逸型、□保守型、□稳健型、□平衡型、□成长型、□进取型

 

客户需抄录的内容:本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险

 

请客户在此抄录:                                                                          

                                                                          

客户签字:

日期:             

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

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